سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در مقابل طلا

املاک و مستغلات و طلا دو مورد از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند و دلیل خوبی هم دارند. هر دو دارایی در طول سال‌ها ثابت کرده‌اند که سرمایه‌گذاری محکمی هستند و سرمایه‌گذاران را در برابر تورم محافظت می‌کنند و منبع قابل اعتمادی برای رشد بلندمدت هستند.

در اینجا دلایلی وجود دارد که چرا املاک و مستغلات و طلا سرمایه گذاری های محکمی هستند:

مشاور املاک:

1. دارایی ملموس: املاک و مستغلات دارایی ملموسی است که احساس امنیت را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند. برخلاف سهام یا اوراق قرضه، املاک و مستغلات یک دارایی فیزیکی است که سرمایه گذاران می توانند آن را لمس کنند و ببینند.
2. قدردانی: املاک و مستغلات به طور کلی در طول زمان افزایش می یابد و آنها را به یک فرصت سرمایه گذاری بلندمدت تبدیل می کند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات همچنین می تواند درآمد اجاره را فراهم کند، و آنها را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذارانی تبدیل می کند که به دنبال جریان نقدی منظم هستند.
3. پوشش در برابر تورم: املاک و مستغلات می تواند پوشش خوبی در برابر تورم باشد زیرا ارزش آن همراه با تورم افزایش می یابد. هنگامی که قیمت ها افزایش می یابد، ارزش املاک نیز افزایش می یابد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد از ثروت خود در برابر تورم محافظت کنند.

طلا:

1. دارایی امن: طلا به عنوان دارایی ایمن در نظر گرفته می شود که ذخیره قابل اعتمادی از ارزش را در مواقع عدم اطمینان اقتصادی فراهم می کند. در دوران رکود اقتصادی، سرمایه‌گذاران تمایل دارند طلا را به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری مطمئن انتخاب کنند که می‌تواند به تثبیت قیمت آن کمک کند.
2. تنوع بخشی: طلا ابزار متنوع سازی موثر برای سبدهای سرمایه گذاری است. با افزودن طلا به پرتفوی، سرمایه گذاران می توانند ریسک کلی خود را کاهش دهند و در طول زمان بازدهی خود را افزایش دهند.
3. پوشش در برابر تورم: مانند املاک و مستغلات، طلا نیز مانعی در برابر تورم است. با کاهش ارزش ارز کاغذی، ارزش طلا تمایل به افزایش دارد و سرمایه گذاران را از اثرات منفی تورم محافظت می کند.

به طور کلی، املاک و مستغلات و طلا هر دو سرمایه‌گذاری محکمی هستند که به سرمایه‌گذاران در برابر تورم، مزایای تنوع‌بخشی و پتانسیل رشد بلندمدت محافظت می‌کنند. با این حال، توجه به این نکته مهم است که هر دو دارایی با ریسک همراه هستند و قبل از سرمایه گذاری نیاز به بررسی دقیق دارند. برای تعیین بهترین گزینه های سرمایه گذاری برای نیازها و اهداف خاص خود، همیشه توصیه می شود با یک مشاور مالی مشورت کنید.

اگر 1,000,000 سال گذشته در املاک و مستغلات در مقابل طلا سرمایه گذاری شود، از 20،XNUMX،XNUMX دلار چقدر می توان درآمد کسب کرد؟

محاسبه ROI (بازده سرمایه‌گذاری) برای سرمایه‌گذاری‌های مستغلات و طلا در 20 سال گذشته می‌تواند مشکل باشد، زیرا به عوامل مختلفی مانند موقعیت ملک، زمان خرید و فروش، نوسانات در املاک و طلا بستگی دارد. بازارها و سایر عوامل اقتصادی با این حال، می‌توانیم یک نمای کلی از بازگشت سرمایه بالقوه برای هر دو گزینه سرمایه‌گذاری در 20 سال گذشته بر اساس داده‌های تاریخی ارائه کنیم.

املاک و مستغلات: در 20 سال گذشته، بازار املاک و مستغلات فراز و نشیب هایی را تجربه کرده است و دوره های رشد سریع و به دنبال آن رکودها را تجربه کرده است. با این حال، از نظر تاریخی، املاک و مستغلات منبع قابل اعتمادی برای رشد و قدردانی بلندمدت بوده است. طبق گزارش انجمن ملی مشاوران املاک، میانگین نرخ رشد سالانه خانه های ایالات متحده در 20 سال گذشته تقریباً 3.8٪ بوده است.

با فرض سرمایه گذاری 1,000,000 دلار در املاک و مستغلات 20 سال پیش و با در نظر گرفتن میانگین نرخ افزایش سالانه 3.8٪، کل ROI تقریباً 2,319,842 دلار خواهد بود. این محاسبه شامل هیچ جریان نقدی اضافی ناشی از درآمد اجاره یا سایر مزایایی که ممکن است به همراه داشتن املاک و مستغلات باشد، نمی شود.

طلا: طلا همچنین به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری قابل اعتماد شناخته می شود که در هنگام عدم اطمینان اقتصادی، پوششی در برابر تورم و دارایی ایمن ایجاد می کند. طی 20 سال گذشته، قیمت طلا به طور قابل توجهی افزایش یافته است، از حدود 275 دلار در هر اونس در سال 2002 به بیش از 1,700 دلار در هر اونس در سال 2022.

با فرض سرمایه گذاری 1,000,000 دلار در طلا در 20 سال پیش و با در نظر گرفتن افزایش قیمت طلا از حدود 275 دلار در هر اونس به بیش از 1,700 دلار در هر اونس، کل ROI تقریباً 14,545,454 دلار خواهد بود.

توجه به این نکته مهم است که ROI برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و طلا ممکن است بر اساس عوامل مختلف متفاوت باشد و عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در هر یک از دارایی‌ها با خطراتی همراه است و قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری نیاز به بررسی و تحلیل دقیق دارد. برای تعیین بهترین گزینه های سرمایه گذاری برای نیازها و اهداف خاص خود، همیشه توصیه می شود با یک مشاور مالی مشورت کنید.

در طول 20 سال گذشته، هر دو نقره و طلا افزایش قیمت قابل توجهی را تجربه کرده‌اند، اگرچه طلا از نظر تاریخی انتخاب محبوب‌تری برای مقاصد سرمایه‌گذاری بوده است.

با فرض سرمایه گذاری 1,000,000 دلاری در نقره یا طلا در 20 سال پیش، ROI بالقوه به شرح زیر خواهد بود:

طلا: بر اساس داده های تاریخی، قیمت طلا طی 20 سال گذشته افزایش چشمگیری داشته است. تا آوریل 2002، قیمت طلا تقریباً 275 دلار در هر اونس بود و از آوریل 2022، قیمت طلا تقریباً 1,700 دلار در هر اونس بود. این نشان دهنده افزایش تقریباً 518 درصدی در 20 سال گذشته است.

بنابراین، با فرض سرمایه‌گذاری 1,000,000،2002،6,180,000 دلار در طلا در آوریل 2022، ارزش آن سرمایه‌گذاری تا آوریل 518 تقریباً XNUMX،XNUMX،XNUMX دلار خواهد بود. این نشان‌دهنده بازگشت سرمایه بالقوه تقریباً XNUMX٪ است.

نقره: در حالی که نقره نیز طی 20 سال گذشته افزایش قیمت داشته است، به خوبی طلا عمل نکرده است. تا آوریل 2002، قیمت نقره تقریباً 5 دلار در هر اونس بود و از آوریل 2022، قیمت نقره تقریباً 24 دلار در هر اونس بود. این نشان دهنده افزایش تقریباً 380 درصدی در 20 سال گذشته است.

بنابراین، با فرض سرمایه‌گذاری 1,000,000 دلار در نقره در آوریل 2002، ارزش آن سرمایه‌گذاری تا آوریل 4,800,000 تقریباً 2022 دلار خواهد بود. این نشان‌دهنده بازگشت سرمایه بالقوه تقریباً 380 درصد است.

توجه به این نکته ضروری است که این محاسبات بر اساس داده های تاریخی است و تضمینی برای عملکرد آینده نیست. علاوه بر این، سرمایه گذاری در فلزات گرانبها مانند طلا و نقره با خطراتی همراه است و قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری نیاز به بررسی و تجزیه و تحلیل دقیق دارد. برای تعیین بهترین گزینه های سرمایه گذاری برای نیازها و اهداف خاص خود، همیشه توصیه می شود با یک مشاور مالی مشورت کنید.